NIEUWE TRENDS LEIDEN TOT VERSTERKTE COMPLIANCE PROCESSEN
| united news | Door: Redactie
Fotocompilatie: Harm Groot Kormelink, KYC-expert Delta Capita.
In de wereld van KYC (Know Your Customer) en AML (Anti Money Laundering) zijn er momenteel belangrijke trends die organisaties moeten volgen om hun compliance-processen te versterken en financiële criminaliteit te bestrijden.
Deze ontwikkelingen, die variëren van technologische innovaties tot strategische samenwerkingen, vormen de basis van een nieuwe aanpak die bedrijven helpt om effectief risico’s te beheersen. Aan het woord is Harm Groot Kormelink, KYC-expert van het gerenommeerde internationale Management Consultancybureau Delta Capita. Delta Capita is reeds enkele jaren partner van TABTO Group NV in het organiseren van activiteiten in Suriname op het gebied van
Automatisering en AI
Een van de meest opvallende trends is de groeiende inzet van automatisering, robotisering en de voorzichtige introductie van AI-gegenereerde oplossingen. Waar voorheen manuele processen de norm waren, kunnen organisaties nu geavanceerde technologieën inzetten om enorme hoeveelheden klantdata snel te analyseren. Automatisering versnelt klantidentificatie en -monitoring, terwijl AI patronen herkent die anders over het hoofd zouden worden gezien. Dit vermindert de kans op fouten en verbetert de
Van rule-based naar risk-based aanpak
Een andere belangrijke ontwikkeling is de verschuiving van een regelgebaseerde (rule-based) naar een risicogebaseerde (risk-based) benadering, een thema dat centraal stond op het recente Nationale Compliance Congres 2024 in Suriname, georganiseerd door TABTO Group en Delta Capita. Het doel is dat organisaties hun hulpbronnen strategisch inzetten om meer aandacht te besteden aan klanten en transacties met een hoger risicoprofiel. Deze aanpak stelt bedrijven in staat om zich te concentreren op de gebieden waar de dreiging het grootst is, wat leidt tot een effectievere inzet van tijd en middelen. In de praktijk blijkt normering nog een uitdaging teneinde de effectiviteit van deze beweging verder te realiseren.
Big data en uniforme standaarden
Big data speelt volgens de KYC-deskundige in toenemende mate een sleutelrol. Door het gebruik van enorme datasets kunnen organisaties gedetailleerdere klantprofielen opstellen en verbanden leggen tussen verschillende gegevensbronnen. De integratie van big data helpt niet alleen bij een accuratere risico-inschatting, maar stelt bedrijven ook in staat om zich beter te wapenen tegen complexe witwasstrategieën.
Publiek-private samenwerking en multidisciplinair teamwork
Het belang van publiek-private samenwerking wordt steeds groter. Overheden, financiële instellingen en niet-financiële dienstverleners werken samen om een holistisch beeld van risico’s te vormen. Multidisciplinaire teams, bestaande uit compliance-specialisten, juridische adviseurs en technologische experts, werken gezamenlijk aan het verbeteren van KYC- en AML-processen. Deze samenwerking zorgt voor een betere uitwisseling van kennis en middelen, wat leidt tot snellere detectie van verdachte activiteiten.
Chartaal/Crypto/ESG/KYC
Een andere trend is de afbouw van chartale (contante) geldstromen en de stimulering van girale (digitale) geldstromen. Dit vergemakkelijkt niet alleen de traceerbaarheid van financiële transacties, maar helpt ook bij het tegengaan van witwaspraktijken. Tegelijkertijd wordt er steeds meer aandacht besteed aan het reguleren van cryptogeldstromen. Cryptocurrencies bieden nieuwe uitdagingen vanwege hun mogelijke anonimiteit en wereldwijde toegankelijkheid, maar ook hier nemen regels en controles toe, met name gericht op het traceren van de oorsprong van deze digitale activa. Daarnaast constateert Groot Kormelink een toenemende integratie van ESG-criteria in het CDD-proces. Steeds meer organisaties willen niet alleen financiële, maar ook ethische risico’s in kaart brengen. Dit betekent dat bedrijven ook de milieu- en sociale impact van hun klanten onderzoeken.
Verbinden van financiële en logistieke processen
Tot slot worden financiële en logistieke processen steeds meer met elkaar verbonden, waarbij KYC en AML een cruciale rol spelen. Organisaties streven naar meer integratie tussen hun compliance-inspanningen en de bredere bedrijfsvoering, om risico’s in de gehele keten beter te beheersen. Dit leidt tot meer efficiëntie en een holistische benadering van risicomanagement. Groot Kormelink: “Deze trends onderstrepen het belang van innovatie, samenwerking en het gebruik van technologie om de strijd tegen financiële criminaliteit te intensiveren. Bedrijven die deze ontwikkelingen omarmen, zullen beter in staat zijn om risico’s te identificeren, te mitigeren en te voldoen aan de steeds strengere wet- en regelgeving op het gebied van KYC en AML.
Registratie
Wij nodigen u uit om deel te nemen aan de de KYC Bootcamp 2024 met als thema: Grip op KYC; Van Beheersen Naar Groei!
Programma Paramaribo – Suriname:
– Vrijdag 22.11.2024, de Compliance Masterclass Corporate Executives; en
– Zaterdag 23.11.2024, de KYC Bootcamp 2024in Suriname.
Programma Willenstad – Curacao:
– Dinsdag 26.11.2024, de KYC Bootcamp 2024.
Deelnemers ontvangen na afloop een certificaat van deelname, dat kan worden gebruikt voor het verkrijgen van de permanente educatie (PE), c.q. Continous Education (CE) points bij FIBA, ACAMS of vergelijkbare instellingen die deze mogelijkheid bieden.
Onze locatie dit jaar in Suriname is het Oxygen Resort Conference Room in Paramaribo en in Curacao is het Kura Hulanda Conference Center in Willemstad. Voor registratie kunt u terecht op www.bootcamp.tabtogroup.com.
T: +597 7410090
ADVERTORIAL|TABTO GROUP
| united news | Door: Redactie
